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 也許您覺(jué)得洗錢(qián)離我們的生活太遙遠(yuǎn)，可是在實(shí)際生活中洗錢(qián)行為就在我們身邊。洗錢(qián)，是指將犯罪所得及其收益通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。

洗錢(qián)的主要途徑或方式有：一是利用金融機(jī)構(gòu)偽造商業(yè)票據(jù)，通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)、用支票開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)、利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢(qián)，利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)等；二是利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢(qián)，典型的國(guó)家和地區(qū)有瑞士、巴拿馬等；三是通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式，如成立空殼公司，利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)；四是通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)洗錢(qián)，如購(gòu)置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品等；五是其他洗錢(qián)方式，如走私、利用“地下錢(qián)莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收益，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票、購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)和虛假拍賣(mài)等方式進(jìn)行洗錢(qián)。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行是我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作的行政主管部門(mén)；同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門(mén)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉(zhuǎn)賬，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪一時(shí)便宜而最終落入騙局。下一期我們將為您講述個(gè)人如何防范洗錢(qián)活動(dòng)。